Все ли деньги «грязные», или О финансовом мониторинге «крупных» платежей - Я – Бухгалтер
Print Friendly and PDF
Все ли деньги «грязные», или О финансовом мониторинге «крупных» платежей
Все ли деньги «грязные», или О финансовом мониторинге «крупных» платежей

Сегодня мы поговорим о тех субъектах хозяйствования, которые проводят платежи в крупных размерах. Какой размер платежа считается настолько крупным, что банк им заинтересуется и станет его проверять? Будет ли он сообщать об этих платежах налоговикам? В чем заключается проверка платежа (финмониторинг)? И чем это чревато? Об этом вы узнаете прямо сейчас.

Виды финмониторинга. С какой целью банки проводят финмониторинг? К этому их обязывает Закон № 1702*, чтобы воспрепятствовать субъектам хозяйствования проводить незаконные операции, в частности по финансированию терроризма и по отмыванию «грязных» денег.

* Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 14.10.2014 г. № 1702-VII.

При этом существуют два вида финмониторинга:

— обязательный: условия, при которых он проводится, — стандартные, они прописаны в Законе № 1702;

— внутренний: условия, при которых он проводится, определяются самим банком, поэтому в разных банках они могут отличаться.

Когда банк обратит внимание? Итак, допустим, мы имеем дело с самой обычной операцией по продаже товара (работ, услуг) внутри Украины на крупную сумму. Столкнемся ли мы с более пристальным вниманием банка? Не всегда .

Во-первых, обязательный финмониторинг касается операций, при которых разовый платеж ≥ 150 тыс. грн.

Но учтите, что для внутреннего мониторинга банки могут установить и более низкий порог, т. е. они могут заинтересоваться и менее «крупной» операцией.

Во-вторых, финмониторинг проводится, только если операция равна или превышает 150 тыс. грн. и одновременно является «подозрительной». Все случаи «подозрительности» перечислены в ст. 15 Закона № 1702. Из того, что может касаться, скажем, обычных субъектов хозяйствования, можно выделить:

— операции с наличными (внесение, перевод, получение денег);

<…>

Автор : Мирошниченко Виталина, налоговый эксперт

Источник: Бухгалтер 911не забудьте оформить подписку на любимое издание!

Чтобы получить доступ к полному тексту статьи заполните, пожалуйста, заявку для оформления подписки:







Читайте также

ГФС скорректировала план проверок юрлиц по вопросам уплаты НДФЛ, ВЗ и ЕСВ
views 6
ГФС скорректировала план проверок юрлиц по вопросам уплаты НДФЛ, ВЗ и ЕСВ Очередного обновления претерпел план-график проведения документальных плановых проверок налогоплательщиков на 2018 год, который ГФС размещает на своем сайте. На этот раз с у...
Под видом трудоустройства проверяющий по вопросам труда может посетить работодателя
views 13
Под видом трудоустройства проверяющий по вопросам труда может посетить работодателя Инспекторами труда Управления Гоструда в Кировоградской области совместно с представителями полиции, Кировоградского городского военкомата, и Главного управлени...
План налоговых проверок юрлиц на 2018 год обновлен
views 10
План налоговых проверок юрлиц на 2018 год обновлен Очередного обновления претерпел план-график проведения документальных плановых проверок налогоплательщиков на 2018 год, который ГФС размещает на своем сайте. На этот раз с учетом корректировки по ...
У кого есть шанс попасть в план налоговых проверок на 2019 год
views 24
У кого есть шанс попасть в план налоговых проверок на 2019 год Налоговики сообщают о том, что Офис крупных плательщиков работает над формированием плана - графика проверок на 2019 г. Вскоре (до 25 декабря) он будет опубликован на сайте ГФС Украины....
В чем состоит операционная цель монетарной политики НБУ
views 30
В чем состоит операционная цель монетарной политики НБУ Усиливая прозрачность монетарной политики, Национальный банк Украины постановлением Правления от 05.11.2018 г. № 117 уточнил операционную цель своей процентной политики, которая заключаетс...
Все ли деньги «грязные», или О финансовом мониторинге «крупных» платежей обновлено: Октябрь 3, 2018 автором: admin
Все ли деньги «грязные», или О финансовом мониторинге «крупных» платежей

Подписаться на рассылку свежих новостей

Узнать подробнее о газете


Оставьте ваши контактные данные. Мы обязательно вам перезвоним и ответим на все ваши вопросы





Узнать подробнее о журнале


Оставьте ваши контактные данные. Мы обязательно вам перезвоним и ответим на все ваши вопросы






Узнать подробнее о журнале


Оставьте ваши контактные данные. Мы обязательно вам перезвоним и ответим на все ваши вопросы, касающиеся журнала

 






Сформировать счет на 1 месяц   Сформировать счет на 3 месяца  Сформировать счет на 6 месяцев  Сформировать счет на 12 месяцев

Сформировать счет на 1 месяц   Сформировать счет на 3 месяца  Сформировать счет на 6 месяцев  Сформировать счет на 12 месяцев

Сформировать счет на 1 месяц   Сформировать счет на 3 месяца  Сформировать счет на 6 месяцев  Сформировать счет на 12 месяцев

Узнать подробнее о журнале


Оставьте ваши контактные данные. Мы обязательно вам перезвоним и ответим на ваши вопросы






Заказать обратный звонок


Чтобы узнать подробнее об услугах и продуктах семейства «1С» от компании «Soft-Terra» оставьте ваши контактные данные и мы обязательно свяжемся с вами в ближайшее время





Узнать подробнее о сервисе


Оставьте ваши контактные данные. Мы обязательно вам перезвоним и ответим на все ваши вопросы, касающиеся сервиса






Узнать подробнее о сервисе


Оставьте ваши контактные данные. Мы обязательно вам перезвоним и ответим на все ваши вопросы, касающиеся сервиса





Получить бесплатный доступ к Интерактивной бухгалтерии на 72 часа


Заполните заявку для связи с менеджером
 








Получить пробный доступ к Аверс-Бухгалтерии


Доступ предоставляется на 2 недели
Заполните заявку для связи с менеджером.
 






Получить тестовый доступ к информационно-правовым системам ЛИГА:ЗАКОН


Заполните заявку для получения свободного доступа к максимально полной информационно-правовой системе – системе ГРАНД
Доступ предоставляется на 24 часа







Заказ доступа к демо-номеру электронного издания “БУХГАЛТЕР&ЗАКОН”


Заполните заявку для связи с менеджером.
Помимо демо-номера вам станут доступны для просмотра следующие модули: Законодательство Украины, Правовая картина дня, Новации, Календарь юриста и Календарь бухгалтера








 

Заказ доступа к демо-номеру электронного издания “ЮРИСТ&ЗАКОН”


Заполните заявку для связи с менеджером.
Помимо демо-номера вам станут доступны для просмотра следующие модули: Законодательство Украины, Правовая картина дня, Новации, Календарь юриста и Календарь бухгалтера







 

Заказ доступа к демо-номеру электронного издания «ВЕСТНИК МСФО»


Заполните заявку для связис с менеджером.
Помимо демо-номера вам станут доступны для просмотра следующие модули: Законодательство Украины, Правовая картина дня, Новации, Календарь юриста и Календарь бухгалтера







 

Приобрести информационно-правовую систему ГРАНД


Заполните заявку для связи с менеджером







Приобрести информационно-правовую систему ПРАЙМ


Заполните заявку для связи с менеджером







Приобрести информационно-правовую систему БУХГАЛТЕР ПРОФ


Заполните заявку для связи с менеджером







Приобрести информационно-правовую систему ЮРИСТ ПРОФ


Заполните заявку для связи с менеджером







Приобрести информационно-правовую систему ЮРИСТ


Заполните заявку для связи с менеджером







 

Приобрести 1С, ИТС


Заполните заявку для связи с менеджером






Приобрести Сонату


Заполните заявку для связи с менеджером






Попробовать YOU CONTROL


Заполните заявку для связи с менеджером







Приобрести YOU CONTROL


Заполните заявку для связи с менеджером

Получить тестовый доступ к системе CONTR AGENT


Заполните заявку для связи с менеджером
Доступ предоставляется на 48 часов
Количество доступных к просмотру карточек контрагентов – 20
Количество компаний, которых можно взять на мониторинг – 2








 

Приобрести систему CONTR AGENT


Заполните заявку для связи с менеджером







Получить тестовый доступ к системе VERDICTUM


Заполните заявку для связи с менеджером








 

Приобрести систему VERDICTUM


Заполните заявку для связи с менеджером







Заказать обратный звонок


Оставьте ваши контактные данные и мы обязательно свяжемся с вами в ближайшее время






Подписка на электронное издание «БУХГАЛТЕР&ЗАКОН»


Заполните заявку для связи с менеджером








Подписка на бухгалтерский сервис «Интерактивная бухгалтерия»


Заполните заявку для связи с менеджером








Подписка на электронный еженедельник «Бухгалтер 911»


Заполните заявку для связи с менеджером
 

Подписка на электронное издание «Налоги и бухгалтерский учет»


Заполните заявку для связи с менеджером
 

Подписка на электронное издание «Дебет-Кредит»


Заполните заявку для связи с менеджером







или

Сформируйте счет на оплату по выбранному тарифу:

Тариф «Мой ассистент»                Тариф «Эксперт»               Тариф «Профи»

Подписка на электронное издание «Аверс-Бухгалтерия»


Заполните заявку для связи с менеджером







Подписка на электронное издание «Справжня бухгалтерська газета»

Подписка на электронное издание «ВЕСТНИК МСФО»


Заполните заявку для связи с менеджером








Подписка на электронное издание «ЮРИСТ&ЗАКОН»


Заполните заявку для связи с менеджером








Сформировать счет на 1 месяц   Сформировать счет на 3 месяца  Сформировать счет на 6 месяцев  Сформировать счет на 12 месяцев

Сформировать счет на 1 месяц   Сформировать счет на 3 месяца  Сформировать счет на 6 месяцев  Сформировать счет на 12 месяцев

Сформировать счет на 3 месяца          Сформировать счет на 6 месяцев          Сформировать счет на 12 месяцев

Получить бесплатный ознакомительный доступ к «Дебет-Кредит»

Заполните заявку для связи с менеджером







Получить персональную консультацию

по учету, оплате труда и налогообложению


Стоимость услуги от 75 грн!

Заполните заявку для получения консультации








Прикрепить файл:



На указанный вами email будет отправлен счет. После получения оплаты наши эксперты без промедления приступят к подготовке ответа.

Консультации предоставляются только в письменной форме. Подробнее об услуге – тут

Хорошего настроения! 🙂

Зарегистрироваться на вебинар «Проверки Гоструда на практике»


Вебинар состоится 29 марта 2017 г. с 15:00 до 17:00.
Стоимость — 360 грн







Приобрести ipLex


Заполните заявку для связи с менеджером






Актуальна база законодавства із мільйонами документів та роз’яснень • Судові рішення • Договірна робота • Бухоблік та оподаткування • Перевірка та моніторинг контрагентів

В одному пакеті ви отрумаєте інформаціно-правову базу, бухгалтерське видання і сервіс моніторингу контрагентів за мегапривабливою ціною! Деталі — тут






Приобрести Report


Заполните заявку для связи с менеджером








Придбати TaxLink


Заповніть заявку для зв’язку з менеджером








Спробувати TaxLink безкоштовно


Заповніть заявку для зв’язку з менеджером







Спробувати електронний документообіг «Вчасно»

(30 документів в місяць — БЕЗКОШТОВНО)

від 100 документів — 0,90 грн за документ

Отримувач документів не сплачує нічого!