* Закон Украины от 06.12.2019 г. № 361-IX.
Закон № 361 изменяет процедуру финмониторинга во время перевода средств, но волнение наших читателей в большинстве своем было вызвано нормами ст. 11 — 14 данного Закона. Ими возложены на финучреждения определенные обязанности с целью изучения их клиентов. Вот ст. 14 требует от субъектов первичного мониторинга (финучреждений) в случае перевода средств в размере до 30000 грн предварительной верификации (т. е. проверки данных) и плательщика, и получателя, а также получения информации о номерах их счетов, электронных кошельков, электронных платежных средств.
Там также предусмотрен ряд последствий, в том числе и отказ от перевода в случае неполучения/отсутствия такой информации.
Это и вызвало у читателей опасения, что финучреждения с 28 апреля начнут препятствовать вообще любым переводам средств.
Но, во-первых, заметим, это касается только случаев, когда у финучреждения возникнет подозрение, что операция связана с отмыванием денег, другими преступными действиями, а также в случае обмена электронных денег на безналичные для их перевода, а если перевод за границу — то и при получении наличности для безнал-перевода (см. ч. 3 и 4 ст. 14).
А во-вторых, отметим, что в ч. 18 ст. 14 Закона № 361 есть ряд исключений из этих правил. Они не распространяются, в частности, на:
<…>
Источник: Налоги и бухгалтерский учет – не забудьте оформить подписку на любимое издание!
Чтобы получить доступ к полному тексту статьи заполните, пожалуйста, заявку для оформления подписки: