* Закон України від 06.12.2019 р. № 361-IX.
Закон № 361 змінює процедуру фінмоніторингу під час переказу коштів, і занепокоєння наших читачів було викликано нормами ст. 11 — 14 цього Закону. Ними покладено на фінансові установи певні обов’язки, зокрема, з метою вивчення їх клієнтів. От ст. 14 вимагає від суб’єктів первинного моніторингу (фінустанов) у разі переказу коштів розміром до 30000 грн попередньої верифікації (тобто перевірки даних) і платника, і одержувача, а також отримання інформації про номери їх рахунків, електронних гаманців, електронних платіжних засобів.
Там також передбачена низка наслідків, у тому числі й відмова від переказу в разі неодержання/відсутності такої інформації.
Це і викликало у читачів побоювання, що фінустанови з 28 квітня почнуть перешкоджати взагалі будь-яким переказам коштів.
Але, по-перше, зауважимо, це стосується тільки випадків, коли у фінустанови виникне підозра, що операція пов’язана з відмиванням грошей, іншими злочинними діями, а також у разі обміну електронних грошей на безготівкові для їх переказу, а якщо переказ за межі України — то й при отриманні готівки для безготівкового переказу (див. ч. 3 та 4 ст. 14).
А по-друге, зазначимо, що у ч. 18 ст. 14 Закону № 361 передбачено низку винятків щодо цих правил. Вони не поширюються, зокрема, на:
<…>
Джерело: Податки та бухгалтерський облік – не забудьте оформити передплату на улюблене видання!
Щоб отримати доступ до повного тексту статті заповніть, будь ласка, заявку для оформлення передплати:
