Новий Меморандум банків щодо фінансового моніторингу передбачає посилення контролю за окремими категоріями клієнтів та нові підходи до оцінки ризиків. Розгляньмо, які правила вже діють, на кого вони вплинуть та чого очікувати надалі.
14 травня 2026 року банківська спільнота підписала оновлену редакцію Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг (далі — Меморандум) (див. «ДК» №22/2026).
Нагадаємо, що ця ініціатива реалізується за участі Асоціації українських банків (далі — АУБ) та Національної асоціації банків України (далі — НАБУ) і залишається відкритою для приєднання інших учасників фінансового ринку.
Так, Перший Меморандум було підписано 10.12.2024. Спочатку до нього долучилися чотири великі банки-емітенти, надалі до ініціативи приєднувалися інші учасники ринку. На початок 2026 року до нього приєдналися більше ніж 50 банків та фінансових установ.
До оновленої редакції Меморандуму приєднався 31 банк. Проте очевидно, що їх кількість лише зростатиме. А бізнесу доведеться працювати в умовах жорсткішого контролю, нових лімітів та підвищеної уваги з боку банків.
Які завдання покликаний вирішити Меморандум
Меморандум спрямований на уніфікацію ринкових практик фінансового моніторингу, зокрема щодо виявлення та протидії використанню так званих дропів, через яких можуть здійснюватися незаконні фінансові операції й обслуговування тіньового сектору економіки.
Ключова мета документа — забезпечити однакові та зрозумілі правила для всіх підписувачів.
Різні підходи окремих учасників ринку створюють можливості для обходу правил та «міграції» фінансових схем між установами. Саме тому ефективна протидія таким схемам потребує спільних та уніфікованих підходів.
<…>
Джерело: Дебет-Кредит – не забудьте оформити передплату на улюблене видання!
Щоб БЕЗКОШТОВНО отримати доступ до повного текста статті заповніть, будь ласка, заявку:
