Документ: 
постанова НБУ “Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу” від 29.12.2023 р. № 198

Кому читати: 
суб’єктам первинного фінмоніторингу (СПФМ) і політично значущим особам (PEP)

Що сталося: 
актуалізовано правила моніторингу фінансових операцій РЕР

Набирає чинності: 
02.01.2024

Під завісу року однією з ключових новацій у фінмоніторинговій сфері стало оновлення щодо клієнтів із кола РЕР (від англ. politically exposed person). Зокрема, мова йде про прийняття Закону № 3419.

Зокрема, окрім скасування трирічного обмеження для статусу публічного діяча, передбачають застосування ризик-орієнтованого підходу під час визначення обсягу та тривалості заходів фінансового моніторингу, які потрібно вживати щодо таких діячів.

До цього також передбачено:

• через 12 місяців після звільнення PEP із посади СПФМ мають переглянути рівень його ризику. Якщо фінансові операції, що проводилися такою особою протягом цього часу, становили низький ризик та якщо така особа не несе ризик, властивий PEP, СПФМ не зобов’язані вживати на постійній основі поглиблений моніторинг ділових відносин із ним (тобто встановлювати джерела статків такої особи та джерела коштів для її операцій);

• обов’язок СПФМ надати протягом 5 робочих днів клієнту-PEP письмові пояснення з обґрунтуванням причини відмови у здійсненні фінансових операцій або встановленні ділових відносин;

• обов’язок національного PEP після припинення виконання ним визначних публічних функцій повідомляти банку на його запит про виконання (припинення виконання) таких функцій;