Організатор

Дата та час проведення

15.12.2022 - 13.01.2023

Тьютори

Андрій СИЧКА

• Міжнародний кредит-менеджер із більш ніж 20-річним досвідом.
• Керуючий партнер Credit Engineering.
• Директор із розвитку Асоціації Кредит-Менеджерів Центральної та Східної Європи.
• Член Королівського Інституту Кредитного менеджменту.
• Успішно реалізував тренінгові та консалтингові проекти у таких компаніях як JT International, Electrolux, Danfoss, Golder Electronics та TermoHit.
• Доповідач та учасник експерних дискусій на галузевих конференціях.
• Автор статей на професійну тематику та співавтор видання для Східної Європи книги «Happy Customers Faster Cash» Eastern Europe та електронної версії книги «The Mentor Ship»

Програма

УВАГА!!! Мова викладання: російська

1. Введення

1.1. Значення дебіторської заборгованості

1.2. Яка дебіторська заборгованість потрібна бізнесу

1.3. Стратегія управління портфелем заборгованостей

1.4. Етапи та структура управління кредитом

2. Види та Методологія прийняття кредитних рішень

2.1.Формування умов кредитування

2.2.Контроль умов та їх перегляд

2.3.Надання Винятків

2.4. Вибір методу повернення простроченої заборгованості

3. Кредитоспроможність

3.1. Типи бізнесу та їх ризики

3.2. Концепція обмеженої відповідальності

3.3. Види та сценарії кредитного ризику

3.4. Джерела інформації про контрагента

3.5. Оцінка кредитоспроможності

3.5.1.Горизонтальний та вертикальний аналіз звітності

3.5.2. Аналіз за допомогою фінансових коефіцієнтів

3.5.3. Скорингові моделі та їх використання

3.5.4. Висновок про кредитоспроможність

3.6. Розбір практичного прикладу

4. Відстрочка платежу

4.1. Важливість відстрочення платежу для транзакції

4.2. Узгодженість терміну та ціни

4.3. Узгодженість ліміту та відстрочення

4.4. Чинники, що впливають на відстрочку платежу

4.5. Операційний цикл

4.6. Оптимальний коридор термінів

4.7. Види відстрочок їх застосування та узгодження

5. Потреба у кредиті торгової транзакції

5.1. Чинники, що впливають на потребу в кредиті

5.2. Підходи до визначення потреби у кредиті

5.3. Розбір практичного прикладу

6. Інструменти Торговельного Фінансування

6.1. Прийоми управління кредитним ризиком

6.2. Ризик поручителя

6.3. Банківські гарантії

6.4. Акредитиви

6.5. Кредитне страхування

6.6. Застави

6.7. Порівняльні характеристики інструментів

6.8. Практика підбору інструментів забезпечення

7. Структурування кредитної транзакції

7.1. Формування та адаптація умов кредитування

7.2. Узгодження умов із контрагентами

7.3. Розбір практичних прикладів

8. Контроль заборгованостей

8.1. Призначення та мета контролю

8.2. Контроль сум відкритих позицій

8.3. Контроль термінів платежів

8.4. Контроль актуальності забезпечення

8.5. Розбір практичних ситуацій

9. Оцінка ефективності управління

9.1. Адекватність підтримки продажу

9.2. Безнадійні борги

9.3. Прострочена заборгованість

9.4. Портфельний ризик

9.5. Платіжна дисципліна портфеля та контрагента

10. Забезпечення своєчасних сплат та стягнення заборгованостей

10.1. Підходи до забезпечення оплати

10.2. Причини затримок оплати

10.3. Методи забезпечення своєчасних оплат

10.4. Інформування та комунікація

10.5. Системи заохочень та штрафів

10.6. Переговори щодо повернення заборгованостей

10.6.1. Підготовка до переговорів

10.6.2. Ведення переговорів

10.6.3. Завершення та контроль

10.7. Стягнення та використання 3-ї сторони

11. Кредитна політика та процедури

11.1. Призначення політики

11.2. Структура політики

11.3. Розробка та узгодження політик та процедур

11.4. Перегляд та адаптація

12. Кредитна функція підприємства

12.1. Структура кредитного відділу

12.2. Функціональне підпорядкування

12.3. Кредитний персонал

12.4. Організація роботи та навчання

Зареєструватися

Навчання через Google Classroom з повною підтримкою лектора

Вартість

Вартість курсу - 5800 грн

Сформувати рахунок